民生银行济南阳光舜城社区支行成功堵截可疑开卡
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编辑 : 窍门大全
发布 : 07-28
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近日，一客户来到民生银行济南千佛山支行下辖阳光舜城社区支行申请办理开卡业务。服务经理按照规范审核客户基本信息及客户开卡用途，得知客户在济南某网络科技公司工作，附近租房居住，开户用途为日常储蓄，近期可存入大额现金用于理财，但在开卡过程中遇系统拦截，提示该客户有微盘及违规交易名单锁。经咨询支行得知该名单为联席办下发的高危涉诈人员标识。该行服务经理进一步询问客户是否在民生曾开立过账户，或他行账户是否存在异常情况？这时客户言语隐晦，声称因自己其他个人账户均已无法正常使用，所以才来民生银行开立账户，对账户为何不能使用无合理缘由，与此前描述的开户用途明显不符。在发现可疑情况后，服务经理耐心向客户讲解了人民银行对于个人账户开户、使用的相关规定，对可能存在的风险进行提醒，客户放弃开户后离开银行营业网点。次日该客户携带自己孩子李某和贰万元现金再次来到社区支行，要求为孩子开立银行卡用于储蓄。服务经理审核孩子的基本信息后得知，李某刚满18周岁，目前为在校学生，无收入来源。支行通过公安机关反诈中心协查，发现两位客户名下均存在涉案账户，服务经理拒绝为客户办理开户业务，同时再次告知客户非法出租、出借、出售银行卡的危害性，客户放弃办卡后离开网点。近年来，电信网络诈骗屡禁不止，为社会秩序及金融安全稳定造成极大威胁。银行作为保护人民财产安全的重要主体，严把银行卡开户关，严守第一道风险防线，切实履行客户身份识别义务，防范银行卡出租出借等行为。为维护金融稳定贡献力量。新闻线索报料通道：应用市场下载“齐鲁壹点”APP，或搜索微信小程序“齐鲁壹点”，全省600位记者在线等你来报料！
